Как защищены финансы на бирже и как выбрать надежного брокера

Как защищены финансы на бирже и как выбрать надежного брокера

За 2020 год на Московскую биржу пришло около 5 млн частных инвесторов – больше, чем за все предыдущие годы вместе взятые. Тем не менее, всё еще довольно широко распространено мнение, что инвестировать на бирже – рискованное мероприятие и удел авантюристов, а потому лучше ограничиться консервативными инструментами вроде накопительных счетов и банковских вкладов.

Некая доля правды в этом есть – потерять на бирже деньги из-за неудачных вложений вполне реально, но в целом, активы инвесторов надежно защищены действующим законодательством и нормами регулирования.

Сегодня мы рассмотрим, как защищены деньги инвесторов на бирже и как выбрать надежного брокера.

Как защищены финансы инвесторов

Российский фондовый рынок появился в 1991 году, и за это время сформировалась обширная нормативная база для регулирования и защиты прав участников фондового рынка.

Инвестиционная деятельность регулируется двумя федеральными законами:

  • 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г.,
  • 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05.03.1999 г.

В этих законах прописаны все условия взаимодействия между непрофессиональными участниками рынка (частными инвесторами) и профессиональными участниками (банками, брокерами и т. д.). В частности, в них перечислены ограничения, которые действуют на фондовом рынке для защиты прав инвесторов, а также указан порядок информирования инвесторов.

Например, если брокер обанкротится, потеряет лицензию или будет испытывать финансовые сложности, его клиенты не пострадают – использовать активы клиентов запрещено на законодательном уровне.

Более того, ценные бумаги, приобретенные на бирже, невозможно потерять, так как они хранятся не у брокера, а в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Поэтому при любых обстоятельствах ценные бумаги остаются в вашей собственности, и даже если ваш брокер обанкротится, вы сможете просто перевести активы к другому.

Время от времени на фондовом рынке происходят резкие колебания цен, которые могут привести к паническим настроениям у инвесторов. Однако и на этот случай у биржи есть механизм регулирования.

Когда цена какой-то акции или другого актива выходит за определенные рамки, биржа останавливает торги – в соответствии с так называемым коридором изменения цены. Например, в мае этого года Санкт-Петербургская биржа приостанавливала торги акциями Virgin Galactic «в связи с изменением цены на 20% в течение 10 минут подряд».

Читать статью  Что такое фондовый рынок

В целом, Центральный банк России и Министерство финансов РФ следят, чтобы брокеры и другие участники фондового рынка соблюдали права частных инвесторов и предоставляли полную и проверенную информацию о возможностях для инвестирования.

Как выбрать надежного брокера

Брокер – это профессиональный участник рынка, который исполняет заявки клиентов на приобретение и продажу ценных бумаг и прочих активов, а также контролирует состояние открытых позиций, проверяет обеспечение по сделкам – то есть делает всё возможное для минимизации рисков для клиента.

Частному инвестору для торговли на бирже необходимо открыть брокерский или инвестиционный счет – во многих случаях сделать это можно онлайн.

Здесь встает вопрос – как выбрать наиболее надежного брокера и на что обращать внимание?

Во-первых, чтобы быть допущенным к операциям на бирже и работе с частными инвесторами, каждый брокер обязан получить соответствующую лицензию, наличие которой можно проверить на сайте Центробанка. Если брокера нет в этом реестре – это огромный красный флаг.

Также полезно изучить информацию о надежности и востребованности брокера. Существует множество рейтингов брокеров, поэтому можно сравнить несколько рейтингов и выделить те компании, которые встречаются в большинстве рейтингов. Проверьте, как давно эти брокеры предоставляют свои услуги и не зарегистрированы ли они в каких-то сомнительных островных государствах.

После того, как круг вариантов сузится до двух-трех, самое время сравнить их условия и расценки. Стоит разобраться в том, как рассчитывается абонентская плата или комиссия, нужно ли дополнительно платить за приложение или софт для совершения операций, убедиться в отсутствии скрытых платежей. Также полезно заранее узнать, предусмотрена ли комиссия за вывод средств с брокерского счета.

Заключение

Итак, суммируя всё вышесказанное, можно выделить несколько критериев для оценки надежности брокера:

  • присутствие в государственном реестре;
  • лидерство в рейтингах надежности брокеров;
  • срок работы на рынке;
  • наличие софта и различных вариантов совершения операций (терминал, приложение, веб-кабинет и т. д.);
  • доступ к российским и международным торговым площадкам;
  • условия обслуживания, тарифные планы, прозрачность расчетов.

На сегодня все, спасибо за внимание!

Другие мои статьи на тему финансов:

  • Как оценить надежность банка: 5 работающих способов
  • Учет расходов, сравнение вкладов, биржевые данные: 5 полезных финансовых сервисов
  • Обзор: как купить акции американских компаний из России

Как начинающему инвестору выбрать брокера и не переплатить

Как начинающему инвестору выбрать брокера и не переплатить

По данным Московской биржи, в России за март граждане открыли 753 тысячи новых брокерских счетов. Несмотря на потрясения, которые в начале весны пережил отечественный рынок, инвестиции по-прежнему интересуют россиян. Разбираемся, как новичку выбрать своего первого брокера.

Читать статью  Что такое тикер на бирже?

Зачем люди размещают свои деньги на фондовом рынке?

Создавать сбережения необходимо, чтобы быть уверенным в собственной финансовой стабильности в будущем. Проще говоря, намного комфортнее жить с пониманием, что деньги не закончатся внезапно и не надо будет экстренно искать, где взять в долг. Сформировать такой запас денег позволяют регулярные отчисления от ваших доходов, а также совмещение процессов сохранения суммы и ее приумножения. Самое правильное при управлении деньгами распределять суммы так, чтобы было создано несколько источников дохода. Например, часть сбережений лежит на вкладе в банке, другая приносит вам прибыль, скажем, на фондовом рынке. Инвесторы обычно приходят на него, желая получить доходность выше банковского вклада. Они размещают средства в ценных бумагах, чтобы получать купоны и проценты, а также чтобы в удобный момент продать актив по высокой цене.

Стабильно добиваться инвестиционных целей можно, подобрав надежные стратегии вложения средств на фондовом рынке. Разберемся в многообразии вариантов, как действовать на бирже. 19.04.2021 08:25

Что нужно знать, собираясь на фондовый рынок?

24.08.2021 00:13

  • постоянно интересоваться тем, как устроен рынок и как работают биржевые инструменты;
  • передать свой капитал профессионалам, выбрав вариант с доверительным управлением.

Как найти брокера, чтобы не пожалеть об этом?

Работать на бирже без посредника нельзя, и первый шаг инвестора на фондовый рынок — это подбор надежного партнера. То есть брокерской компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг, открывает счет, обеспечивает доступ на рынки и выступает налоговым агентом в российской юрисдикции. Лицензии на работу брокера в стране выдает Банк России.

Что надо учесть?

На основании договора с инвестором брокерская компания должна обеспечить ему:

  • наличие двух счетов: брокерского и депозитарного. Через брокерский инвестор будет переводить деньги для сделок с активами и получать на него отчисления от своих биржевых операций. А депозитарный счет используют для учета сделок и хранения ценных бумаг инвестора;

Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?

  • наличие договора с депозитарием на предоставление услуг;
  • исполнение поручений по покупке и продаже активов;
  • отчисление налогов в ФНС с полученной прибыли и выплат по российским активам;
  • ведение отчетности по сделкам, доходам и удержанным комиссиям.

Как определиться со своими требованиями к брокеру?

Есть ряд обязательных требований к брокеру и несколько индивидуальных опций, по наличию которых можно выбирать себе биржевого партнера.

Обязательные требования к брокеру:

1. Наличие лицензии. Список лицензированных организаций доступен на сайте Банка России.

Читать статью  Как я играл на бирже (и зарабатывал)⁠⁠

Почему это важно? В случае отзыва лицензии брокер приостанавливает работу и обязуется вернуть клиентам вложенные средства.

2. Это должен быть крупный брокер по количеству клиентов.

Почему это важно? Такая характеристика дает относительную гарантию, что компания стабильна, инвесторы ей доверяют и внезапно с рынка она не уйдет.

3. Тарифы и комиссии компании должны подходить инвестору.

Почему это важно? Оценка того, насколько тарифы и комиссии брокера соответствуют средним рыночным значениям, позволит инвестору исключить переплату при работе через биржевого посредника.

Индивидуальные опции для инвестора:
  • Сайт, а также личный кабинет и мобильное приложение должны быть понятны инвестору и удобны для использования. Некоторые брокеры предлагают бесплатно протестировать демоверсии своих клиентских кабинетов — так можно узнать, насколько они подходят именно вам.
  • Не стоит пренебрегать отзывами о работе брокерской компании. Например, на Банки.ру есть рейтинг инвестиционных и управляющих компаний с отзывами реальных пользователей. Это, как правило, помогает составить представление о деловом партнере заранее.
  • Если у вас большие планы для личных инвестиций, то нелишним будет узнать до заключения договора, доступ к каким рынкам предоставляет брокер. Речь идет как о рынках капитала, так и о доступах к биржам разных стран.
  • Если вы решили получать новые знания в процессе работы на рынке ценных бумаг, то стоит оценить, насколько понятны и удобны для вас разделы аналитики и обучения, которые предлагают брокеры, а также учитывать наличие индивидуальных профессиональных консультаций.

Как подобрать брокера с помощью сервиса Банки.ру?

На Банки.ру есть специальный сервис для подбора брокера. Он позволяет посмотреть тарифы и рейтинги приложений биржевых операторов.

Что можно узнать с помощью «Мастера подбора»:

  • на какие площадки будет предоставлен доступ (Московская биржа, СПБ Биржа, срочный рынок, внебиржевой рынок и другие);
  • есть ли у брокера демосчет, чтобы протестировать его сервисы.

Рейтинг брокерских мобильных приложений, что важно для современного инвестора, можно посмотреть в строчке каждого брокера, нажав на ссылку «Подробнее» под кнопками «Открыть счет онлайн» или «Оставить заявку».

Там же будет информация о тарифе и возможности открыть индивидуальный инвестиционный счет в этой инвестиционной компании.

Дальше все просто:

  1. Нажимаете кнопку «Открыть счет онлайн», и вы окажетесь на верифицированной странице вашего будущего брокера. Так вы избежите уловки мошенников, создающих сайты-клоны.
  2. Регистрируйтесь, следуя инструкциям официального сайта. Ждем вас в рядах инвесторов!

Скупой платит дважды — истина, которая работает и на фондовом рынке. Услуги брокера не бесплатные: их оплачивает инвестор. Как понять, за что мы платим и не слишком ли много?

Знания — ваш инструмент на фондовом рынке

Независимо от того, выбрал инвестор доверительное управление или решился действовать самостоятельно, знания о бирже и рыночных инструментах ему точно пригодятся. Они нередко помогают избежать убытков и лишних трат. Другие статьи по инвестициям можно найти в нашем разделе «Обучение».

Елена СМИРНОВА, Banki.ru

n nttt nttt ntt nt»,»content»:»tt

ntttu0412u044b u043du0435 u0430u0432u0442u043eu0440u0438u0437u043eu0432u0430u043du044b u043du0430 u0441u0430u0439u0442u0435.ntt ntt

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >

Источник https://habr.com/ru/articles/572910/

Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10964899

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *