Иностранные брокеры для россиян: преимущества, риски и обзор компаний

Содержание

Лучшие Форекс брокеры в Европе 2023

К вопросу финансовой защиты участников рынка Форекс в Европе относятся строго. Поэтому сотрудничество трейдера с компанией из топ европейских брокеров Форекс выглядит наиболее безопасно. Чтобы торговать финансовыми инструментами с максимальной отдачей, стоит более внимательно изучить нюансы европейского трейдинга.

Особенности Форекса в Европе

Несмотря на единое европейское пространство и наличие общей директивы MiFID, в разных странах Европы рынок Форекс-трейдинга регулируют отдельные регуляторы:

  • AFM (Голландия);
  • FCA (Великобритания);
  • BaFIN (Германия);
  • CySEC (Кипр).

В полномочия этих органов входит выдача и отзыв лицензий, выявление мошенничеств организация выплат при банкротстве брокерской компании.

Выбор в пользу Форекс брокера из Европы продиктован желанием снизить риски трейдера к минимальным значениям и попыткой исключить мошенничество, процветающее в онлайн-пространстве.

Сравнение Форекс брокеров в EC

Название Депозит, минимум в USD Регулирование Год основания Кредитное плечо
TickMill 25 FCA, SIBA 2014 1:500
FxPro 100 SCB (license no. SIA-F184) 2017 1:500
HYCM 100 FCA 1977 1:400
Capital.com 20 НБ РБ, FCA, CYSEC, ASIC (Австралия) 2016 1:100
Dukascopy 100 1998 1:200
ActivTrades 100 FCA 2001 1:400
Deriv 5 2020 1:1000
SwissQuote 1000 FINMA (Швейцария) 1996 1:100
IronFx 100 FCA, CySEC и ASIC 2010 1:1000

TickMill

Европейский Форекс брокер Tickmill

Брокер TickMill зарегистрирован на Сейшелах, но также имеет офис в Великобритании. Соблюдая требования местных регуляторов, TickMill предлагает наиболее выгодные условия Форекс-трейдинга.

Сайт www.tickmill.com
Страна Сейшельские острова
Год 2014
Регулирование FCA, SIBA
Минимальный депозит 25 USD
Минимальная ставка 0.01
Кредитное плечо до 1:500
Спред узкий
Платформы для торговли MetaTrader 4
Ввод/вывод Visa/Mastercard, электронный перевод

Судя по отзывам, компания радует высочайшей квалификацией сотрудников и удобным выводом средств на Webmoney с нулевым налогом на прибыль.

FxPro

Европейский Форекс брокер FXPro

Компания с офисом в Великобритании предлагает доступные условия для начала трейдинга — невысокий лимит депозита и минимальной ставки, регулируемый спред и плечо.

Сайт www.fxpro.com
Страна Великобритания
Год 2017
Регулирование SCB (license no. SIA-F184)
Минимальный депозит 100 USD
Кредитное плечо до 1:500
Спред От 0, плавающий, Фиксированный — 1,5
Мин.ставка 0,01
Платформы для торговли SuperTrader, cTrader, MetaTrader4, MetaTrader5
Ввод/вывод Банковская карта Visa / MasterCard, Банковский перевод, Neteller, Skrill
Демо-счет, обучение Есть
Рынки Валюты, драгметаллы, энергоресурсы, индексы, акции, фьючерсы, криптовалюта.

При пополнении счета дополнительная комиссия брокером не взимается кроме банковских комиссионных. Первый вывод средств должен быть на ту же сумму по тем же реквизитам, после чего трейдер сможет выбирать иные способы вывода средств.

У торговых счетов FxPro есть защита от ухода в минусовой баланс. Это исключает саму возможность, что после неудачной сделки инвестор не только теряет деньги, но и остается должен компании. При дефолте компания возместит деньги трейдерам согласно законодательным нормам Евросоюза и Великобритании.

HYCM

Европейский Форекс брокер HYCM

HYCM или HY Markets — известный во всем мире брокер с 40-летней историей и головным офисом в Великобритании. Представительства компании находятся в Гонконге, Объединенных Арабских Эмиратах, Кипре, ОАЭ, Каймановых островах. Регулирование деятельностью HYCM выполняет Служба Финансового надзора Великобритании.

Компания имеет безупречную репутацию и обеспечивает круглосуточную поддержку каждого своего клиента. Особое внимание уделяют обучению нового трейдера, используя видео, электронные книги, онлайн-курсы.

Capital.com

Европейский Форекс брокер Capital.com

Capital.com — британская компания с представительствами в Белоруссии, Гибралтаре, Кипре, Украине. Ее деятельность регулируется европейскими и австралийскими регуляторами.

Сайт capital.com
Страна Великобритания
Год основания 2016
Регулирование НБ РБ, FCA, CYSEC, ASIC (Австралия)
Мин. депозит 20 USD
Кредитное плечо, максимум 1:100
Спред Плавающий
Платформа для торговли Сapital.com
Количество финансовых инструментов 2000+
Рынки Валюта, индексы, ценные бумаги, сельхозпродукция, нефть, драгметаллы
Демо-счет Есть
Обучение Вебинары, видеокурсы
Ввод/вывод денег Visa, Mastercard

Компания использует сервис SmartFeed с применением искусственного интеллекта для получения персонализированного контекта с учетом интересов и потребностей инвестора.

Dukascopy

Европейский Форекс брокер

Швейцарский брокер Dukascopy имеет представительства в Гонконге, Китае, Латвии, Малайзии, Японии, Украине. Есть офис и в Москве, то облегчает процесс взаимодействия с российскими трейдерами.

Сайт www.dukascopy.com
Страна Швейцария
Год 1998
Минимальный депозит 100 USD
Минимальная ставка 0.01
Кредитное плечо до 1:200
Спред плавающий

К недостаткам брокера относят сложную регистрацию, с отправкой документов и ожиданием их проверки. Однако этот недостаток с лихвой окупается уровнем безопасности при заключении с брокером договора. Для действующих клиентов регулярно проводятся конкурсы по лучшей стратегии, бинарным опционам, и т.д. с призовым фондом в виде реальных 5 тысяч USD.

ActivTrades

Европейский Форекс брокер ActivTrades

Британский брокер, первоначально зарегистрированный в Швейцарии. Среди клиентов ActivTrades есть инвесторы из Европы, США, исламских и азиатских стран. Наибольшая сложность — пройти регистрацию и получить одобрение на торговлю через брокера.

Сайт www.activtrades.com/ru/
Страна Швейцария/ Великобритания
Год 2001
Регулирование FCA
Минимальный депозит 100 USD
Минимальная ставка 0,01
Кредитное плечо до 1:400
Спред плавающий
Платформы для торговли MetaTrader 4/MetaTrader 5
Ввод/вывод Visa/Mastercard, банковский перевод, Neteller, Skrill
Демо-счет, обучение Есть демо-счет, обучающие мероприятия и электронный материал
Рынки Валюта, индексы, товары, акции, опционы

Торговля Форекс активами расширена 1000+ инструментами. У брокера есть собственные разработки и приложения, расширяющие возможности торговли — SmartOrder 2 (для ускорения торговли), SmartLine (для получения рекомендаций), SmartCalculator (удобный калькулятор для сделок и выработки стратегий).

Deriv

Европейский Форекс брокер Deriv

Сервис Deriv.com относительно молодой. Он возник в 2020 г. по факту проведенного ребрендинга Binary.com с появлением новой торговой платформы с расширенными способами вывода и другими усовершенствованиями. История компании начинается с компании Regent Markets Group, возникшей в 1999 году в Гонконге, предложившей рынку сделки с фиксированными коэффициентами (бинарные опционы).

Сайт https://deriv.me
Страна Мальта
Год 2020
Минимальный депозит 5 USD
Кредитное плечо до 1:1000
Спред плавающий
Платформы для торговли DMT5 (MetaTrader 5), DTrader, SmartTrader,
Ввод/вывод Visa/ MasterCard (кроме РФ), QIWI, WebMoney, Перевод, Skrill, Perfect Money, Neteller
Демо-счет, обучение Есть демо-счет
Рынки Валюты, металлы, нефть, индексы

C 2013 г. российским трейдерам сервис известен под брендом Binary.com, с плавающим вознаграждением по опционам. К недостаткам компании относят отсутствие рублевых счетов и потери на конвертации, а также высокие свопы. При переносе позиции на комиссии теряется 2%, что ограничивает возможности трейдера торговлей исключительно в течение дня. Некоторые сервисы не русифицированы, что осложняет процесс трейдинга для русскоязычных инвесторов.

SwissQuote

Европейский Форекс брокер Swissquote Bank

Швейцарский брокер SwissQuote (SWISSQUOTE BANK) обладает безупречной репутацией и неукоснительно выполняет обязательства перед клиентами. Это одна из наиболее надежных и прозрачных компаний на рынке Форекс, чью деятельность регулирует Швейцарский регулятор FINMA.

Сайт https://swissquote.com/fx
Страна Швейцария
Год 1996
Регулирование FINMA (Швейцария)
Минимальный депозит 1000 USD
Минимальная ставка 0,01
Кредитное плечо до 1:100
Спред Плавающий
Платформы для торговли MetaTrader 4, Advanced Trader
Ввод/вывод Visa, Mastercard, PayPal, Webmoney, электронные переводы
Демо-счет, обучение Вебинары
Рынки Популярные валютные пары, основные индексы, сырьевые активы, ценные бумаги
Читать статью  Трейдинг, форекс и фондовые брокеры Европы

К недостаткам компании стоит отнести наличие выходных — поддержка клиентов ведется в режиме 5/2, однако на квалифицированную мультиязычную поддержку может рассчитывать любой инвестор.

IronFx

Европейский Форекс брокер IronFX

Брокер с головным офисом на Кипре и филиалами в Европе, специализируется на сделках с валютой, обеспечивая трейдерам доступ на Форекс-рынок. Помимо валюты торговля ведется на всех рынках — от сырья до акций и фьючерсов.

Сайт ironfx.com
Страна Кипр
Год 2010
Регулирование FCA, CySEC и ASIC
Минимальный депозит 100 USD
Кредитное плечо до 1:1000
Спред Плавающий/фиксированный
Платформы для торговли MetaTrader 4, WebTrader
Количество инструментов 200
Ввод/вывод Банковские, онлайн переводы из личного кабинета
Демо-счет, обучение Школа IronFx, видеоуроки, электронные книги
Рынки Валюта, акции, фьючерсы, индексы, ресурсы и металлы

Компания работает с клиентами из 180 стран, исключая США, Кубу, КНДР, Судан и Сирию, и готова обеспечить мультиязычной поддержкой.

Преимущества и недостатки торговли через европейского брокера

Высочайший уровень безопасности и серьезное отношение к клиенту не оставляют сомнений в правильности выбора в пользу европейских Форекс брокеров, рейтинги которых помогают определить наиболее подходящие для конкретного трейдера компании.

К другим преимуществам европейского брокера Форекс относят:

  • стабильные выплаты без задержек и сбоев;
  • межбанковский уровень проведения сделок обуславливает возможность более низких спредов;
  • прямую связь финансовых интересов брокера с комиссионными, но не убытками трейдера, что гарантирует честность и прозрачность сделок;
  • наличие представительств в других государствах, включая зону СНГ, и русифицированный интерфейс.

К сожалению, работа с брокерами из Европы имеет свои недостатки:

  • средний минимальный лимит начинается от 1 тысячи долларов;
  • достаточно сложный процесс регистрации с заполнением бланков и уплатой комиссионного сбора.

Если эти неудобства не принципиальны, доступ к Форекс-площадкам через брокерскую контору, зарегистрированную в Европе — самый безопасный вариант. Представляем подробный обзор компаний, основанный на рейтингах Форекс брокеров в Европе, чтобы облегчить выбор лучшего из них.

Заключение

На территории Евросоюза к деятельности брокера регуляторы выдвигают жесткие требования, стремясь обеспечить гарантиями сохранность капитала инвесторов. Процесс регистрации и получения доступа к торговле через брокера Евросоюза достаточно труден, однако и риски мошенничества среди компаний с лицензиями европейских регуляторов ничтожны. В пользу европейской компании обычно склоняются опытные инвесторы с крупными объемами инвестиций, когда новичков отпугивают сложности с заключением договора.

Иностранные брокеры для россиян: преимущества, риски и обзор компаний

Фото: Shutterstock

Найти иностранного брокера для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности диверсифицировать портфель.

  1. Преимущества
  2. Риски и недостатки
  3. Как выбрать

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России

Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Фото:Shutterstock

2. Снизить инфраструктурные риски

Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры, рассказал «РБК Инвестиции » инвестбанкир, профессор Высшей школы экономики (ВШЭ) и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним копятся в зарубежных депозитариях, но не доходят до счетов россиян. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями.

Фото:Shutterstock

Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались.

Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ. Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки.

В пресс-службе «Фридом Финанс» также сообщили «РБК Инвестициям», что выплаты по иностранным акциям не прекращались, так как американские акции хранятся в кипрском брокере Freedom Finance Europe.

3. Получить доступ к большему числу инструментов

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. «В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF , варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), а на Санкт-Петербургской бирже торговались бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. ЦБ настаивает на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам.

«Основной продукт, который интересен на международном рынке — это евробонды с дисконтом. Российский рынок уже «причесали», а на международных площадках еще есть возможности купить еврооблигации российских компаний («Газпром», ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и т.д.) с коротким сроком погашения (2024-2026 год). И брокеры в Армении и Казахстане пока дают такую возможность для российских клиентов», — говорит финансовый советник Игорь Файнман. По его словам, среди популярных у россиян брокеров в Армении — ArmSwissBank, AmeriaBank, Converse bank, а в Казахстане — Freedom Finance Global и Halyk Finance.

4. Получить страховку средств на счете

В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании.

Фото:Shutterstock

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов

Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган. Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.

Читать статью  Как выбрать брокера Форекс, лучшие брокеры

Так, датский Saxo Bank с 6 июня закрыл брокерские счета клиентов из России и Беларуси и с апреля не позволяет россиянам открывать новые счета, а европейский брокер Exante потребовал от клиентов-резидентов России и Белоруссии до 12 июля продать все активы и вывести средства из кошелька. Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день. Соответствующее письма получили клиенты, на чьем счету находились активы на сумму меньше €10 тыс. Также в начале марта Exante прекратил обработку входящих и исходящих переводов ценных бумаг от российских брокеров и запретил жителям России и Белоруссии выводить средства в долларах США и российских рублях.

Американский Interactive Brokers 26 февраля предупредил о возможных блокировках доступа к счетам клиентов из России, но пока не запретил российским резидентам открывать счета. Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки.

2. Проблемы с пополнением счета

Interactive Brokers не будет принимать рубли для пополнения клиентских счетов с 31 июля: раньше переводы в рублях в IB были бесплатными, за валютные транзакции же взималась комиссия.

При этом банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT: в их числе Сбербанк, ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Россельхозбанк и другие.

Фото:Shutterstock

Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов. Так, Газпромбанк повысил комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. до ₽3 тыс. «Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк и ЮниКредит Банк, российское подразделение итальянской UniCredit.

3. Отсутствие лицензии Банка России

У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ: примерами международных компаний, имеющих лицензию ЦБ и представительство в России, являются «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», «АйСиБиСи Банк», пояснили «РБК Инвестициям» основатель цифровой платформы законодательных инициатив «Инициатор.рф» Венера Шайдуллина и замдекана юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Евгений Венгеровский.

Interactive Brokers и Exante раньше работали с россиянами через локальных партнеров по субброкерской схеме, однако Банк России внес их в «черный список» финансовых организаций, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора и при этом ориентированы «на работу с российской аудиторией».

IB после штрафа SEC и других регулирующих органов за провал в соблюдении политики по контролю за отмыванием средств стал ограничивать работу с россиянами. С апреля 2021 года компания прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

Фото:Spencer Platt / Getty Images

Закон не запрещает инвестировать через профучастников, не имеющих лицензии, однако их клиенты не могут обращаться за судебной и иной защитой на территории России, разъяснял ЦБ. Кроме того, граждане самостоятельно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о полученных доходах, подчеркнули опрошенные юристы.

4. Самостоятельная отчетность перед ФНС

Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет , закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.

Получил дивиденды от иностранных компаний — отчитайся перед российской налоговой

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно. Декларация 3-НДФЛ подается ежегодно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом (налоговый период — календарный год). Дата уплаты налога по декларации 3-НДФЛ — до 15 июля того же года, когда вы подали декларацию.

Фото:Shutterstock

Когда клиент заполняет анкету на открытие счета у американского брокера, он подписывает форму W-8BEN, которая подтверждает, что налогоплательщик не является налоговым агентом США. Это дает ему право платить подоходный налог с дивидендов в размере 13% (10% удерживают в США, еще 3% нужно доплатить в России), поскольку у России и США есть соглашение о двойном налогообложении. Такое соглашение действует в 84 странах. Если инвестор не подписывал такую справку, то он облагается в США штрафной ставкой в размере 30%. С прибыли от продажи акций в России придется уплатить полный НДФЛ — 13%.

Как открыть счет у иностранного брокера: документы, тарифы, комиссии

Эксперт ВШЭ Евгений Коган сказал: чтобы выбрать лучшего иностранного брокера, важно обратить внимание на уровень сервиса и службы поддержки, а также на мобильное приложение, которое должно быть понятным, удобным и простым. Он также отметил, что сейчас работа с европейскими и американскими брокерами осложнена ограничениями, поэтому инвесторы обращаются к грузинским, кто-то с казахским и израильским профучастникам, которые «при определенных обстоятельствах иногда обслуживают российских клиентов».

Финансовый советник Игорь Файнман поделился с «РБК Инвестициями» опытом своих клиентов: «Мы работаем с двумя странами ОДКБ: Казахстаном и Арменией. Раньше была работа с Грузией, но последние месяцы они настолько ужесточили условия, что стало почти нереально открыть брокерский счет клиенту». Он добавил, что о причинах отказа не сообщают: «Остается только догадываться, что именно в предоставленных документах не устроило банк или брокера. Ситуация с каждым месяцем становится хуже, и если раньше мы получали 50% отказа, то сейчас эта цифра приближается к 70%».

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах.

Популярные иностранные брокеры для россиян

Interactive Brokers (IB)

  • Юрисдикция: США
  • Лицензия Банка России: нет, находится в черном списке. Имеет лицензию SEC

Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс. Для создания счета потребуются личные и контактные данные, данные о доходах и налоговом резидентстве, информация об опыте и целях торговли, а также реквизиты банковского счета. Евгений Коган отметил, что до начала спецоперации и введения антироссийских санкций IB выглядел наиболее привлекательно для россиян, однако теперь работа с ним несет большие риски неопределенности.

Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, что минимальной суммы для счета у IB нет, также брокер с 2021 года отменил комиссию за неактивность счета. «Но в любом случае я рекомендую открывать зарубежные счета при наличии хотя бы ₽7–10 млн. Это, конечно, не все деньги мира, но на клиентов с меньшими суммами на западе всегда смотрят косо. Да и накладные расходы тоже стоит учитывать, при работе с зарубежными брокерами они выше: банковские переводы, подготовка налоговых деклараций и т.д.», — добавил Верещак.

Читать статью  5 лучших брокеров CFD с низкими спредами в сравнении

Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку. ETF для инвесторов без комиссии, для трейдеров — 0,0035$ за акцию, минимальное поручение — $0,35. Минимальная комиссия за торговлю валютами для трейдеров составляет 0,2 б.п., умноженных на сумму сделки, и еще дополнительно $2 за поручение. Со всеми тарифами можно ознакомиться на сайте брокера.

Верещак указал на то, что в любом случае инвестиции через брокерские компании доступнее всего: «Вариантов открытия счетов за рубежом у россиян немного, особенно сейчас. Поэтому к тарифам я бы не придирался. В среднем комиссионная нагрузка клиента при работе с инвестиционным советником на базе брокерской компании составляет около 1,5–2% в год. Для сравнения, ПИФы берут 3–7%».

Interactive Brokers на фоне антироссийских санкций ввел некоторые ограничения для клиентов из России и Белоруссии: запретил открывать новые длинные и короткие позиции с ценными бумагами ЕС, а также ограничил входящие и исходящие переводы для региона. Также IB сообщил клиентам из России о том, что они не смогут получать рыночные данные NYSE и UTP, включая данные с задержкой и сводкой данных, с 1 августа 2022 года.

Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Freedom Finance Global

  • Юрисдикция: Казахстан
  • Лицензия Банка России: нет, регулируется Международным финансовым центром «Астана»

Фото:Freedom Finance

Обеспечивает доступ к фондовым биржам Казахстана, России и США, а также к первичным публичным размещениям компаний на биржах (IPO) США.

Freedom Finance Global — дочерняя компания международной группы Freedom Holding, ее деятельность регулируется SEC. Компания присутствует в Казахстане, Украине, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре. В каждой стране присутствия она официально зарегистрирована и имеет лицензии локальных регуляторов.

Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США. Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали Frank Media.

Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно «кредитное плечо». Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов.

В пресс-службе Freedom Finance Global «РБК Инвестициям» сообщили, что если российский резидент и его деятельность не подпадает ни под какие международные санкции, он может открыть счет в Freedom Global.

«Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН. Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства.

Компания предоставляет различные индивидуальные тарифные планы: «Консультационный» предполагает комиссию в $0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений), а также $1,2 за поручение. «Стандартный» план также предусматривает комиссию в $0,012 за акцию и $1,2 за поручение. При маржинальной торговле за перенос позиции на следующий день инвестор платит 12%. Компания также взимает иные комиссии и сборы, полный перечень приведен на сайте.

«Люди выбирают Казахстан для открытия счета, и мы видим увеличение числа клиентов, желающих открыть счет в этой стране. В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Это сейчас главный тренд. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера.

Just2Trade

  • Юрисдикция: Кипр
  • Лицензия Банка России: нет, лицензия кипрского регулятора CySec

Компания предоставляет доступ к 36 биржам в 22 странах мира, но резидентам России запрещено торговать на европейских рынках, за исключением Лондонской фондовой биржи (LSE), также ограничен доступ к Московской бирже.

Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global.

Счет можно открыть дистанционно по паспорту. В службе поддержки «РБК Инвестициям» также пояснили, что для доступа к полном перечню услуг требуется предоставление второго документа: загранпаспорта, водительского удостоверения, справки из банка за последние 6 месяцев с подписью и печатью об открытии счета в этом банке, где указан адрес, либо выписка из ЖКХ, где указаны ФИО и адрес.

Брокер имеет встроенную криптовалютную биржу J2T CryptoExchange и позволяет участвовать в американских IPO при наличии суммы от $1 тыс., однако берет комиссию в 4% за участие и 1,75% за ранний выход в lock-up период. Длительность lock-up периода — от 30 дней.

Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого эмитента . По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых).

Комиссия для трейдеров составляет от $0,0035 и ниже за акцию в зависимости от оборота и 3% от прибыли в месяц, также взимается оплата за использование трейдерских терминалов. Минимальный счет должен составлять $5 тыс.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Источник https://binbroker.ru/227-luchshie-foreks-brokery-v-evrope.html

Источник https://quote.rbc.ru/news/article/62deb1fe9a7947fef9152f7d