Кредитное плечо — что это?

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Форекс?

Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля на Форекс? Как рассчитать кредитное плечо? Какое кредитное плечо выбрать? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в этой статье.

Здравствуйте, друзья! Пообщавшись с трейдерами, не только с новичками, но даже с теми, кто торгует на Форекс уже достаточно долго, мы пришли к выводу, что многие из них не понимают, что такое кредитное плечо, и как его правильно применять в трейдинге. Поэтому мы решили посвятить этому вопросу отдельную статью, из которой вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо на Форекс, какое кредитное плечо выбрать в зависимости от стратегии, в каких случаях лучше торговать без кредитного плеча, а также как рассчитать кредитное плечо.

Смотрите также независимый рейтинг Форекс брокеров с реальными отзывами трейдеров.

Кредитное плечо на Форекс – что это?

Как вы уже знаете, брокер является посредником между участниками торговли (трейдерами) и биржей. В качестве брокеров выступают компании, предоставляющие торговые платформы для заключения сделок, которые дают возможность частным клиентам вести торговлю на мировых рынках. Если вы уже пробовали торговать на Форекс, то могли заметить, что большую часть времени цены валютных пар незначительно изменяют свой курс, медленно ползут вверх или вниз. И лишь иногда случаются скачки курса валют. Если у вас небольшой депозит, то на таком незначительном движении цены вы заработаете очень мало, а ждать резких изменений курса валют можно очень долго, да и спрогнозировать их крайне сложно.

В этом случае вам будет полезна услуга брокера, которая называется «кредитное плечо» или «маржинальная торговля». Эта услуга предоставляется в торговле валютными парами, акциями, индексами, CFD-контрактами, криптовалютами и другими торговыми инструментами. Так что же такое кредитное плечо, и как им пользоваться? Если вы хотите купить машину или квартиру, но у вас не хватает на это денежных средств, то вы идете в банк и получаете там кредит под залог приобретаемого имущества. Эта схема работает и на бирже, вы можете заключать сделки с кредитным плечом, при этом объем таких сделок будет гораздо выше, чем если бы вы открывали сделки без кредитного плеча. Таким образом, кредитное плечо – это инструмент, который позволяет заключать сделки на сумму, многократно превышающую ваши собственные средства на торговом счете. Например, ваш депозит составляет 1000$, с кредитным плечом 1:100 вы сможете заключать сделки на сумму до 100 000$.

Размер кредитного плеча – это соотношение собственных средств к заемным. На фондовом рынке обычно применяется кредитное плечо 1:1, но иногда оно может быть увеличено до 1:5. На Форекс используется стандартное кредитное плечо 1:100, но все чаще брокеры предлагают кредитное плечо 1:500 и даже 1:1000 для привлечения новых клиентов.

Кредитное плечо и залог

Многих трейдеров интересует вопрос, как брокер страхует себя от риска потери заемных средств во время маржинальной торговли. Ответ очень прост. При открытии сделки брокер берет залог, который рассчитывается от объема открываемой позиции, но не может превышать размера вашего депозита. Если цена пошла не в вашу сторону, и размер убытков приближается к сумме вашего депозита, то все сделки будут принудительно закрыты. Такая ситуация на рынке называется Stop Out, ей предшествует Margin Call. В те времена, когда не было Интернета, и все сделки заключались по телефону, брокер звонил клиенту и предупреждал о том, что его убытки приближаются к сумме залога. Но сейчас никто из брокеров уже не звонит, и по сути Margin Call и Stop Out можно считать одним понятием.

Как рассчитать кредитное плечо?

Рассмотрим, как работает кредитное плечо, на следующем примере. Допустим, на вашем счете лежит 10 000$, и брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100. Мы будем покупать EURUSD. Здесь следует отметить, что мы не можем купить или продать столько валюты, сколько нам захотелось, например, 325 евро, а можем покупать и продавать количество валюты кратное лотам. Стандартный лот EURUSD равен 100 000 единиц базовой валюты, в нашем случае 100 000 евро. Если вы хотите купить 2 лота EURUSD, то нужно 200 000 евро. Но это не значит, что нужно покупать только целыми лотами, брокер позволяет торговать дробными частями, например, 0.1 лота (10 000 евро) или 0.01 лота (1 000 евро).

Например, вы решили купить 2 лота EURUSD по цене 1,42976. Поскольку депозит в долларах, то вы покупаете 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. При этом у вас может возникнуть вполне закономерный вопрос, как вы можете купить 285 952$, имея на счету только 10 000$? Все дело в том, что брокер предоставил вам кредитное плечо 1:100, и для заключения сделки вам требуется только 1/100 часть от стандартного лота, то есть 2 859,52$. Но при этом вам нужно помнить, что тратите вы 2 859,52$ собственных средств, но на самом деле вы покупаете 285 952$. Если посмотреть во вкладку Trade торгового терминала MetaTrader 4, то можно увидеть следующие значения вашего торгового счета:

• Balance – сумма средств депозита с учетом всех закрытых сделок. Поскольку это наша первая сделка и прибыль или убыток по ней еще не был зафиксирован, то в поле Balance мы видим исходную сумму 10 000$;
• Equity – это денежные средства счета с учетом текущей прибыли или убытка. Мы видим, что текущий профит по сделке составляет 50$, поэтому Equity = 10 050$;
• Margin – это залог брокера при открытии сделки с использованием кредитного плеча, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, где 100 – размер кредитного плеча;
• Free margin – показывает количество свободных средств для открытия новых сделок, Free margin = Equity – Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;
• Margin level – уровень, рассчитываемый по формуле: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Таким образом, торговый счет условно можно разделить на две части: залог и свободные средства. Если цена идет в нашу сторону, то Free margin будет увеличиваться, а если цена будет двигаться против нас, то Free margin будет уменьшаться, при этом размер залога не меняется. В результате с кредитным плечом 1:100 мы можем торговать, затрачивая всего лишь 1/100 часть от сделки, то есть вы рискуете только 1 429,76$ (за 1 лот) вместо 142 976$. Без кредитного плеча для торговли на Форекс требовались бы огромные суммы средств, а прибыль была бы очень маленькой.

Если посмотреть на скриншот выше, то можно увидеть, что цена выросла с 1,42976 до 1,43001, и текущая прибыль составила 50$ или 25 пунктов. Если бы мы открыли сделку 1 лотом, то прибыль составила 25$. Таким образом, мы получаем универсальную формулу расчета прибыли / убытка для пятизначных котировок:

1 лот = 1 пункт = 1 доллар

Читается данная формула следующим образом: если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 1 пункт, то вы заработали или потеряли 1 доллар. Если вы купили 1 лот, и цена изменилась на 25 пунктов, то вы заработаете или потеряете 25 долларов и т. д. На практике благодаря этой формуле вы можете посмотреть на график, замерить расстояние, которое может пройти цена в ту или иную сторону, и оценить риски, чтобы не купить слишком много и не потерять депозит в том случае, если цена пойдет против вас. Если у вас небольшой депозит, то ни что вам не мешает купить 0,1 лота, тогда 1 пункт будет равен 0,1$, что существенно уменьшает ваши риски.

Рассмотрим следующую ситуацию. Например, вы купили не 2, а 6 лотов EURUSD по цене 1,42976, то есть суммарный залог составил:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

При этом количество свободных средств составит:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

В этом случае наша формула будет выглядеть следующим образом:

6 лотов = 1 пункт = 6 долларов.

Допустим, вы купили 1 лот и видите, что цена может упасть на 300 пунктов до следующего сильного уровня поддержки, то риск в этой сделке составит 300$. А если вы купили 6 лотов, то риск уже составит 1 800$, что слишком много для депозита 10 000$.

Опасность кредитного плеча заключается в том, что если мы откроем много сделок, и от суммарного залога на вашем счете останется 20 – 30% средств (у каждого брокера свои требования), то наступит Margin Call, и брокер будет вынужден принудительно закрыть все ваши сделки по текущей цене, что фактически приведет к потере депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюдать мани-менеджмент, то есть не перегружать ваш депозит большими объемами сделок, и следить за Margin level в MT4.

При покупке 1 лота уровень составил Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

При покупке 6 лотов Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Как только Margin level приблизится к отметке 20 – 30%, наступит Margin Call. Поэтому важно следить за Margin level, если он упал ниже 100%, то это сигнал к тому, что нужно принимать меры для спасения депозита от слива. Здесь есть два способа. Либо срочно пополнить депозит, если вы уверены, что ситуация может исправиться в скором времени, либо закрыть сделку с самым большим убытком. Но лучше не доводить до этого, и соблюдать мани-менеджмент.

Большое кредитное плечо – вред или польза?

У многих трейдеров сложилось негативное представление о большом кредитном плече. Они считают, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск слить депозит. Однако это не совсем так. Размер кредитного плеча не влияет на прибыль или убыток, он влияет на залог. Чем больше кредитное плечо, тем меньше залог, и больше позиций вы можете открыть. Например, если вы купили 1 лот EURUSD по цене 1,42976, то залог при кредитном плече 1:100 составит 1 429,76$, при 1:200 – 714,88$, при 1:500 – 285,95$. А вот на прибыль или убыток кредитное плечо не оказывает никакого влияния. Если вы купили 1 лот EURUSD, и цена прошла 300 пунктов (для пятизначных котировок), то вы заработаете 300$ независимо от того, какое плечо вы используете – 1:100 или 1:200.

Риск максимального кредитного плеча заключается в том, что если вы купите валютную пару на весь депозит, то при движении цены против вас вы очень быстро потеряете все ваши средства. Если вы будете соблюдать мани-менеджмент, и риск на одну сделку не будет превышать 1% от депозита, то есть стоп-лосс должен быть не более 100$ при депозите 10 000$, то вы никогда не потеряете депозит, с каким бы плечом вы не торговали. Из личной практики кредитного плеча 1:100 вполне хватает для торговли на Форекс. Исключением является скальпинг или мартингейл, когда нужно открывать большое количество сделок, тогда вам подойдет кредитное плечо 1:500.

Смотрите также, какого брокера для скальпинга лучше выбрать.

Выводы

Кредитное плечо на валютном рынке отличается от остальных бирж (например, фондового рынка) тем, что оно здесь очень большое, и это дало Форекс репутацию самого рискованного рынка. Поэтому крайне важно пользоваться кредитным плечом правильно. Только в этом случае кредитное плечо брокера будет играть положительную роль. Если не правильно пользоваться кредитным плечом и открывать сделки на весь депозит, то можно очень быстро потерять деньги на валютном рынке. Поэтому необходимо понимать, что такое кредитное плечо, как оно работает, на что влияет и какой имеет эффект для торгового счета. Самым оптимальным является плечо 1:100, а какое кредитное плечо лучше выбрать – решать уже вам.

Категории

• Надежные брокеры
• Низкий спред
• Бонус к депозиту
• Брокеры с торговлей криптовалютой
• Bitcoin брокеры
• Все

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

• Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
• Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
• А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

• сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
• 20.000 – 1:20
• 30.000 – 1:30
• 50.000 – 1:50
• 80.000 – 1:80
• 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

• клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
• ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
• понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Покупайте акции мировых компаний
без комиссий!

26 февраля 2016 года компания Forex Club вступила в Международную Финансовую Комиссию. Членство в Финансовой Комиссии — это почетный статус, которым наделены только надежные компании с многолетней историей успешной работы.

© 1997– 2022 , Forex Club International LLC

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground, Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entities of Forex Club International LLC, which accept payments from clients and transfer payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (Kennedy, 12, KENNEDY BUSINESS CENTRE, Floor 2, 1087, Nicosia, Cyprus, Registration No. HE 183254), Libertex International Company LLC (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Присоединяйтесь к Forex Club в социальных сетях
Защищено SSL

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами является рискованным занятием и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен суммой остатка на торговом счете.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие серьезные недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Компания не принимает клиентов из Беларуси. Клиенты из Беларуси могут пройти регистрацию на сайте fxclub.by.

Торгуйте на рынке Форекс онлайн на сайте лучшего брокера Forex

Валютный рынок Форекс работает круглые сутки. Трейдеры ежеминутно совершают различные сделки. Это значит, что вы точно так же в любое удобное время можете зарабатывать деньги на разнице курса валют. Рынок Форекс работает с различными валютами, акциями, индексами и драгоценными металлами. Ежеминутно на сайте Форекс продают и покупают доллары, евро, рубли, франки, иены и другие валюты. Однако чтобы регулярно зарабатывать, недостаточно просто покупать и продавать денежные единицы. Заработок образуется за счет разницы котировок. Подробнее

Как достичь успеха в торговле на Форекс онлайн

Чтобы стать успешным трейдером, необходимо уметь анализировать ситуацию на валютных рынках и строить верные прогнозы. Самостоятельно получить опыт, позволяющий успешно торговать на рынке Форекс, достаточно сложно. Это потребует значительных усилий, денежных и временных затрат. Но если вы пройдете ряд обучающих материалов по торговле на Форекс на сайте надежного брокера и воспользуетесь опытом профессионалов – то сможете зарабатывать уже сейчас!

Заключайте виртуальные сделки, используя тренировочный счет, учитесь пользоваться графиками, пробуйте строить прогнозы. И уже скоро вы сможете стать полноценным членом клуба Форекс и заработать на бирже свои первые деньги.

Лучший брокер FOREX: поддержка опытным трейдерам и обучение новичкам

Мы обеспечиваем трейдерам максимально выгодные условия торговли на Форекс рынке. Существует мнение, что торговля на рынке Forex – это игра. Однако это и реальная возможность зарабатывать. Инвестиции в валютный рынок не требуют глубоких математических знаний, но в аналитике трейдер должен разбираться. Одна из важнейших способностей — умение интерпретировать новости.

Аналитика и прогнозы — это основные факторы, на которые должен ориентироваться трейдер при принятии торговых решений. Прогнозы можно составлять самостоятельно, на основе новостей, а можно знакомиться с готовыми экспертными оценками того или иного факта. Если самостоятельная торговля кажется трейдеру слишком обременительной, он может воспользоваться услугой «доверительное управление капиталом».

Мы на протяжении 18 лет осуществляем деятельность на международном валютном рынке и даем возможность заработать на купле-продаже валюты и опытным, и начинающим трейдерам. Прогнозы ведущих аналитиков рынка, специальное программное обеспечение, которое, включает торговых роботов и сигналы, помогут трейдерам в их работе. Все необходимые инструменты и информацию вы можете получить на нашем сайте. Мы обеспечим вам комфортное и эффективное обучение, которое позволит зарабатывать на рынке уже сегодня

Форум трейдеров — взаимное обучение, актуальная и интересная информация на сайте

Форум — прекрасный способ ознакомиться с особенностями рынка и «из первых уст» узнать о торговле валютой, акциями и биржевой торговле. Здесь можно найти архивы котировок, обсуждения стратегий forex-торговли, полезных торговых советников, а также свежую аналитику рынков и ссылки на литературу.

В обсуждениях Вы найдете подробности об инвестициях в Форекс — доверительном управлении forex-активами и работе на Форекс бирже. Тем, кто ищет честный способ заработка и приумножения капитала, однозначно стоит попробовать трейдинг.

Конкурс трейдеров — это возможность заработать стартовый капитал!

Конкурс трейдеров — отличная возможность проявить себя и заработать стартовый капитал на трейдинг или игры Форекс. Лучшим помощником в успешном трейдинге является качественное программное обеспечение — терминал StartFX. Одним из самых удобных аналитических инструментов рынка Forex является программа Rumus. С помощью данных программ, Вы можете отработать различные стратегии и эффективно использовать прогнозы рынка, чтобы предсказать движение цены.

Мы предоставляем трейдерам Forex Club самые выгодные торговые условия. Наш дилинговый центр обладает всеми необходимыми инструментами, чтобы вы смогли зарабатывать трейдингом. Форекс Клуб является лучшим вариантом для трейдеров, которые находятся в поиске надежного Форекс брокера. Честный брокер всегда предлагает своим клиентам реальные условия, которые, тем не менее, остаются выгодными. Наша компания по праву считается одним из лучших брокеров Форекс (Forex brokers) в России и лучшим брокером Украины и СНГ.

Своим клиентам мы всегда предоставляем правдивую и актуальную информацию о мире интернет-трейдинга — прогнозы Forex, курсы валют от евро до японской иены, новости рынка. Кроме того, мы оказываем услугу доверительное управление тем, у кого нет времени или желания осуществлять торги самостоятельно. Услуги по доверительному управлению оказывают также банки и другие организации. Управление капиталом Forex — это профессиональный подход и минимум усилий в вопросах получения прибыли.

Источник https://trade-leader.ru/articles/leverage

Источник https://www.fxclub.org/faq/chto-takoe-kreditnoe-plecho