Банк который поможет в кредите для бизнеса
РАБОТА С БАНКОМ
5 МИН
Дата публикации: 10 июля 2023
Как повысить шансы на получение кредита для бизнеса
Разбираемся, как действовать юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, чтобы увеличить вероятность одобрения заявки на кредит.
- Проверьте кредитную историю
- Подготовьте залог
- Заплатите налоги и штрафы
- Привлеките и выплатите небольшой кредит
- Узнайте кредитный потенциал своего бизнеса
- Объедините несколько действующих кредитов в один
- Рассчитайте нагрузку
Проверьте кредитную историю
В малом бизнесе кредитная история собственника почти равнозначна кредитной истории компании. Перед подачей заявки на кредит не поленитесь проверить историю физических лиц — учредителей бизнеса. Бывает, что старый кредит ошибочно отображается в кредитной истории как незакрытый. Или у человека есть долги, о которых он не подозревает, — возможно, оформленные мошенническим путём.
И в том, и в другом случае нужно создавать запрос на корректировку кредитной истории и дожидаться её исправления, прежде чем подавать заявку на кредит.
Подготовьте залог
Подумайте, какое имущество вы могли бы предоставить в качестве обеспечения кредита. Это может быть, например, помещение для бизнеса или автомобиль, которые находятся у вас в собственности.
Если залог ликвидный, а его стоимость превышает объём предполагаемого кредита, банк иногда выдаёт финансирование даже заёмщику с плохой кредитной историей.
Заплатите налоги и штрафы
Даже минимальная задолженность юридического лица по налоговым платежам или любой неоплаченный штраф может послужить для банка причиной не предоставлять предприятию кредит. Заранее исключите такую возможность. Долги по налогам можно проверить в личном кабинете юридического лица или личном кабинете ИП на сайте ФНС. Клиенты СберБизнеса дополнительно могут воспользоваться сервисом проверки штрафов и начислений в интернет-банке.
Привлеките и выплатите небольшой кредит
Вовремя погашенные задолженности формируют положительную кредитную историю, которая в дальнейшем помогает получить более существенный кредит.
Вы можете оформить кредитную бизнес-карту Сбера и оплачивать ей регулярные хозяйственные расходы вашего бизнеса. За оплату этой картой можно получать скидки у партнёров банка, а льготный период по таким покупкам составляет до 365 дней. Стандартный льготный период при оплате кредитной бизнес-картой — 100 дней. Обслуживание карты — 0 ₽ на весь срок.
У Сбера есть специальный welcome-продукт «Кредит с беспроцентным периодом» для малого бизнеса, который никогда не кредитовался или получал отказы банков. Кредит подходит как для начинающих предпринимателей, недавно зарегистрировавших свой бизнес, так и для действующего бизнеса, который банк до этого не готов был кредитовать.
Кредит оформляется полностью онлайн. Заёмщик может открыть стартовую кредитную линию без обеспечения с льготным периодом 30 дней. Доступная сумма — до 50 тысяч рублей для клиентов со сроком регистрации не более 6 месяцев и до 100 тысяч рублей — для заёмщиков со сроком регистрации более 6 месяцев.
О других видах кредитов для малого бизнеса мы писали в отдельной статье.
Узнайте кредитный потенциал своего бизнеса
В Сбере есть специальный сервис, который поможет без подачи заявки на кредит рассчитать доступную конкретно вашему бизнесу сумму финансирования и процентную ставку. Чтобы им воспользоваться, достаточно зайти в интернет-банк или мобильное приложение СберБизнес в раздел «Кредиты».
Индивидуальные предприниматели могут узнать свой кредитный потенциал и в мобильном приложении СберБанк Онлайн для физических лиц, набрав в поисковой строке «Бизнес-потенциал».
Объедините несколько действующих кредитов в один
Обычно рефинансирование позволяет получить более комфортные условия погашения: процентная ставка уменьшается, а срок кредитования при необходимости увеличивается. Кроме того, гасить один кредит проще, чем несколько: ежемесячный платёж один — легче подстроить финансовые потоки.
К тому же, оптимизировав имеющуюся задолженность, вы повысите свои шансы на одобрение нового кредита.
Индивидуальные предприниматели могут узнать свой кредитный потенциал и в мобильном приложении СберБанк Онлайн для физических лиц, набрав в поисковой строке «Бизнес-потенциал».
Рассчитайте нагрузку
Перед обращением за кредитом посчитайте с бухгалтером, финансовым консультантом или самостоятельно сумму комфортного ежемесячного платежа.
Если вы планируете расширять бизнес и платить по кредиту за счёт новых финансовых потоков, подготовьте информацию о том, как будут организованы эти потоки, кто и на каких условиях станет потребителями вашего продукта в запланированном объёме. Это позволит банку установить подходящую сумму кредита.
Кредит для бизнеса от 5,5%
Кредит для бизнеса
в Финансовые решения и сервис
Мы являемся профессиональным участником финансового рынка, посредником между кредитной организацией и заемщиком и работаем со всеми банками, поэтому нам доступны лучшие из существующих предложений. Мы экономим ваше время, повышаем шансы на получение кредита для бизнеса, находим решение в самых сложных ситуациях.
Мы являемся официальными партнерами банков, поэтому у нас есть возможность отказаться от всех дополнительных услуг и наценок банков и обеспечить более низкие ставки, чем если бы вы обращались напрямую.
Оставить заявку
Калькулятор
на 37 месяцев
Ежемесячный платеж 12 000 ₽
Переплата 4 000 ₽
Всего вернуть 16 000 ₽
Оставить заявку
Наши преимущества
Подача заявок в несколько банков Мы подаем заявки на получение кредита одновременно в несколько банков, что существенно снижает вероятность отказа
Результат и оперативность Наша компания избавит вас от утомительных хождений по банкам, простаивания в очередях и длительных переговоров с сотрудниками финансовых учреждений
Выгодные программы Мы сотрудничаем со всеми банковскими учреждениями, поэтому знаем требования банков и подбираем максимально выгодные программы по оформлению
Кредиты на пополнение оборотных средств для бизнеса
Оборотный кредит
- сумма до 50 млн.руб
- срок кредита до 60 месяцев
- ставка от 5,5%
Кредит на исполнение госконтракта
- сумма до 100 млн.руб
- ставка от 5,5%
Кредит под залог
- сумма до 300 млн.руб
- срок кредита до 120 месяцев
- ставка от 5,5%
Для закрытия кассовых разрывов
Овердрафт Если срочно нужны деньги, подключайте овердрафт и уходите в минус по счету — лимит зависит от среднемесячного оборота по счёту
до 100 000 000 ₽ лимит
до 60 дней срок погашения транша
до 12 мес срок кредитования
Оставить заявку
Как получить кредит для своего бизнеса?
Финансовые решения и сервис оказывает услуги в помощи получения кредита для бизнеса. Следуя инструкции, мы уже сможем сделать первый шаг к получению кредита для Вашего бизнеса
Получение решения в несколько банках В течении дня мы получаем одобрение в нескольких кредитных организациях
Отслеживание Вашей заявки Если при рассмотрении запроса возникают вопросы, то мы сразу дает разъяснения и вносит требуемые поправки
Совершение сделки При положительном ответе мы выходим на сделку по получению кредита для бизнеса через 2 дня
Оставьте заявку на кредит для бизнеса прямо сейчас и наш менеджер свяжется с Вами через пару минут Оставить заявку
Мы поможем даже если
01 Вы получили несколько отказов
02 Заемщик имеет задолженности и плохую кредитную историю
03 У вас один или несколько кредитов
04 У вас нет залога или поручителей
Проверка кредитной истории бесплатно
Кредитная история является одним из ключевых факторов для принятия решения о выдаче займа.
Наш специалист бесплатно подготовит для вас выписку из кредитной истории и детально проконсультирует по её содержанию.
Проверить историю
C нами надежно и безопасно
- 8 лет успешного опыта команды на рынке кредитования
- Безопасность подтверждается информацией об истории компании, юридических данных, отчетности и условиях
- Все проверки нбки, окб, эквифакс бесплатно
- У нас нет предоплаты за наши услуги
- Аккредитованный партнёр топовых банков
- Осуществляем деятельность в рамках Ф3 N 102-Ф3
- Нет привязки к курсу иностранной валюты — только национальная валюта РФ
Получите аванс до сделки
Мы можем предоставить аванс, если Вам срочно нужны деньги до сделки.
Оставить заявку
Частые вопросы
На какие цели возможно оформление кредита для бизнеса ?
Для юридических лиц имеется несколько видов кредитования, каждый из которых ориентирован на конкретные цели:
Оборотный — служит для организации и поддержки текущей операционной деятельности и дополнительного пополнения оборотных средств организации. Этот вид кредита используется для покрытия затрат на зарплатный фонд, закупки сырья и другие операционные расходы.
Инвестиционный — этот вид кредита можно использовать на приобретение основных средств и для инвестиционных целей (на покупку нового оборудования, расширение производства или открытие филиалов, также в случаях, когда требуется открыть новые точки продаж и тп).
Овердрафт — позволяет временно использовать сумму, превышающую остаток денежных средств на счете компании. Овердрафт нужен для обеспечения платежеспособности компании в случае срочных нужд, он дает возможность покрыть дефицит средств.
На развитие бизнеса — этот вид кредита призван обеспечить финансирование потребностей организации в процессе ее развития (разработка новых продуктов или услуг, реализация маркетинговых кампаний и достижение других стратегических задач).
Кредитная линия — установленный лимит кредита, который юрлицо может использовать по мере необходимости. Компания платит проценты за сумму, которую использовала, а не за весь лимит.
Подробнее о каждом виде кредитования для бизнеса вы можете узнать на личной консультации.
Задать свой вопрос
Возможно ли оформление льготного кредита на развитие бизнеса?
Получить кредит с господдержкой могут организации, которые входят в Единый реестр субъектов малого и среднего бизнеса России и работают в приоритетных отраслях.
Задать свой вопрос
Какая процентная ставка по кредиту для бизнеса?
Процент по кредиту для бизнеса может значительно варьироваться в зависимости от банка, условий кредитования и финансового состояния вашего бизнеса. Обычно он может составлять от 4% до 20% годовых.
Мы готовы оказать профессиональную помощь в выборе подходящей программы кредитования для вашего бизнеса. Наши эксперты проведут тщательный анализ ваших финансовых потребностей и стратегических целей, чтобы подобрать оптимальное решение специально для вас.
Задать свой вопрос
Можно ли оформить кредит под обороты (эквайринг, интернет-эквайринг, инкассация)?
Да, есть банки, которые предлагают оформить кредит для пополнения оборотных средств компании или для устранения кассовых разрывов под инкассируемую выручку или эквайринг. Подробнее об условиях такого кредитования вы можете узнать на личной консультации.
Задать свой вопрос
Обязательно ли страхование кредита на развитие бизнеса?
Кредитование бизнеса регулируется нормами гражданского законодательства и соглашением сторон. Страхование кредита для бизнеса не является обязательным, в соответствии с ГК РФ. Однако, страховка дает гарантии возврата денежных средств, а это выгодно как банку, так и заемщику. Поэтому, банки, зачастую, при отсутствии страховки меняют условия кредитования и тарифы, повышая процентную ставку.
Источник http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/pro_business/kak-povysit-shansy-na-kredit-dlya-biznesa
Источник https://frs-finance.ru/kredit-dlya-biznesa/