Торги на Московской бирже: вопросы и ответы о главной российской торговой площадке для инвесторов
ММВБ — старейшая и крупнейшая биржевая торговая площадка России и стран СНГ. Неудивительно, что начинающие и опытные инвесторы ведут свою деятельность именно здесь. Но если человек делает первые шаги в инвестировании, скорее всего, у него есть много вопросов о том, как организованы торги на Московской бирже. На них мы постараемся дать исчерпывающие ответы в этой статье.
Что такое Московская биржа и как она работает?
Московская межбанковская валютная биржа была основана в 1992 году. Как нетрудно догадаться по названию, первоначально площадка предназначалась для торговли валютой. Но со временем функционал ММВБ расширился за счет других рынков. Теперь это универсальная биржа, где торгуют разными финансовыми инструментами.
Участники торгов на ММВБ — это брокеры, управляющие компании, банки, пенсионные фонды и, конечно, инвесторы, то есть физические и юридические лица, совершающие сделки с финансовыми инструментами с целью извлечения прибыли.
Физически Московская биржа представляет собой центры обработки данных со специальным оборудованием и программным обеспечением. В эпоху всеобщей цифровизации торги на ММВБ, конечно же, электронные. Сделки совершаются через интернет из любой точки страны и мира. Для доступа к системе необходима особая платформа — торговый терминал.
С точки зрения безопасности персональных данных беспокоиться не о чем. Информация, поступающая от участников торгов, надежно защищена от утечки.
Чем можно торговать на ММВБ?
Как мы уже заметили, ММВБ сегодня — это не только сделки с валютой. На бирже торгуются и другие финансовые инструменты: ценные бумаги (акции, облигации), фьючерсы и опционы, драгоценные металлы. В соответствии с этим в структуре работы ММВБ можно выделить несколько рынков, или секций.
Фондовый рынок — площадка для торговли ценными бумагами. На Московской бирже можно купить акции сотен российских и зарубежных компаний, корпоративные и муниципальные облигации, ОФЗ, паи ПИФов и ETF, депозитарные расписки. Средний объем торгов на ММВБ в секции фондового рынка составляет более 1 трлн рублей в день [1] . Компаниям биржа предоставляет возможность привлекать средства путем размещения собственных ценных бумаг.
К сведению
Фондовый рынок Московской биржи формирует такой важный показатель, как Индекс МосБиржи. Он демонстрирует динамику цен на акции 45 ведущих компаний страны. Эта постоянно меняющаяся цифра отражает состояние российской экономики. Какие компании входят в Индекс МосБиржи? В их числе — крупнейшие предприятия, определяющие уровень благосостояния страны, такие как «Газпром», «Роснефть», «Сбербанк» и другие.
Валютный рынок — место, где заключаются сделки с иностранной валютой. На заре существования Московской биржи они проводились в форме аукциона. Цена валюты в рублях устанавливалась путем конкурсных торгов. Сейчас дело обстоит иначе. Как и другие финансовые инструменты, валюта торгуется посредством совершения электронных сделок в реальном времени.
Именно Московская биржа определяет курсы валют по отношению к рублю. Они ежедневно устанавливаются Центральным банком РФ на основе данных торгов ММВБ.
Начинающим инвесторам — даже тем, кто пока не планирует совершать валютные операции, — стоит знать, какие валюты торгуются на ММВБ. Помимо наиболее ходовых — евро и американского доллара, — здесь можно покупать и продавать английские фунты стерлингов, швейцарские франки, китайские юани, гонконгские доллары.
Срочный рынок — площадка для торговли фьючерсами и опционами. Это контракты на покупку/продажу ценных бумаг, валюты, драгметаллов, сырья и прочих активов. Объем торгов на Московской бирже в секции срочного рынка — около 500 млрд рублей в день [2] .
Чем торгуют на ММВБ, кроме валюты, ценных бумаг и срочных контрактов? На Московской бирже есть еще товарный рынок. С точки зрения частного инвестора, основной актив здесь — драгоценные металлы (золото, серебро).
Как идут торги?
Прежде всего начинающим инвесторам следует узнать, когда работает Московская биржа. Да, несмотря на то что доступ к площадкам ММВБ через интернет предоставляется круглосуточно, сделки можно совершать лишь в определенное время, которое называется торговой сессией. Как и большинство организаций, биржа не работает в ночные часы, в выходные и праздничные дни. Вне торговой сессии пользователь, конечно, может отправить заявку на закрытие позиции, но в законную силу сделка вступит лишь тогда, когда площадка начнет свою работу.
Время торгов на ММВБ различается в зависимости от секции и режима торгов, который, в свою очередь, определяется условиями сделки и расчетов по ней. Например, на фондовом рынке основная торговая сессия по акциям российских компаний с расчетами в рублях, по облигациям с расчетами в рублях, долларах США, евро, юанях начинается в 9:50 и заканчивается в 18:50 [3] . С недавних пор ММВБ ввела дополнительную вечернюю сессию, которая длится с 19:00 до 23:59. В ходе нее торгуются только акции российских предприятий и иностранных компаний с расчетами в рублях [4] . Точную и актуальную информацию о расписании и режимах торгов ММВБ по интересующим вас активам можно получить на сайте Московской биржи.
К сведению
Начинающий инвестор справедливо может задаться вопросом: а зачем вообще знать время торгов на Московской бирже с точностью до минуты? Дело в том, что, умело используя эту информацию, можно грамотно выстроить линию поведения. Новичкам часто советуют избегать совершения сделок в первые и последние полчаса торговой сессии: в это время волатильность активов очень высока и тренды непредсказуемы. Вместе с тем в эти часы особенно велик шанс получить хорошую прибыль, чем нередко пользуются опытные трейдеры, уверенные в своих силах.
Как выйти на биржу?
Итак, после того как вы узнали кое-что о работе ММВБ, естественным образом возникает вопрос: как начать торговать и получать прибыль? Те, кто уже интересовался темой инвестирования, наверняка знают, что физические лица не могут иметь прямого доступа к торгам на бирже. По поручению частного инвестора сделки совершает брокер. Так что первоочередная задача начинающего трейдера — найти подходящую компанию-посредника и открыть брокерский счет.
Список всех российских брокеров можно найти на сайте ММВБ. Но как выбрать среди них самого подходящего? И чем при этом следует руководствоваться?
Прежде всего, разумеется, стоит подумать о безопасности: не доверяйте свои деньги сомнительным компаниям. О надежности и честности можно судить по наличию лицензии (без нее нельзя заниматься брокерской деятельностью), по стажу работы.
Для новичков очень важен еще один момент в выборе брокера. Если опытные инвесторы могут полагаться на свои силы и знания, то начинающим никак нельзя обойтись без профессиональной аналитической поддержки. Желательно выбрать такого брокера, который способен уделять достаточно внимания своим клиентам и на первых порах разъяснять тонкости торговли на бирже.
Третье, что следует учитывать, — это условия сотрудничества. Изучите тарифы, предлагаемые брокером, и выберите для себя подходящий. Размер комиссий обычно пропорционален активности: чем больше сделок вы будете совершать, тем меньше придется платить посреднику. Посоветуйтесь с инвестиционным консультантом компании, чтобы подобрать оптимальный тариф.
После заключения договора и открытия счета нужно установить и настроить программное обеспечение. Брокерские компании используют разные торговые терминалы, в том числе внедряют собственные разработки.
И вот счет открыт, средства внесены, терминал установлен и настроен. Теоретически уже можно начать торговать. Но не стоит слишком спешить: прежде чем заключать первые реальные сделки, лучше потренироваться на демосчете. Почти все брокерские компании предоставляют такую возможность.
Есть ли риски?
Не будем лукавить: торговля на бирже всегда сопряжена с риском. Полностью от него не застрахованы даже успешные трейдеры. Сегодня человек может получить большую прибыль, а завтра — потерять все заработанное. Но все же с опытными инвесторами такое случается редко, потому что они знают, как сокращать риски. Эти навыки приходят с практикой, а в самом начале пути многие допускают ошибки. И здесь возможны варианты: одни сходят с дистанции, разочаровавшись в карьере инвестора, другие же упорно продолжают двигаться к цели, нарабатывая опыт, и в конце концов достигают желаемого результата.
Но есть и третий путь. Совсем не обязательно действовать методом проб и ошибок, когда есть возможность изначально снизить риски. В этом помогает верный выбор брокера. Грамотные консультанты, заинтересованные в успехе клиентов, подскажут правильную стратегию, научат совершать сделки обдуманно и предостерегут от ошибок. Возможно, на первом этапе прибыль не будут слишком высокой, зато и крупных убытков можно избежать. Профессиональная поддержка позволяет начинающим инвесторам обрести уверенность в своих силах и в дальнейшем торговать на бирже самостоятельно.
Новичку, мало знакомому с темой инвестирования, порой непросто разобраться в том, что происходит на ММВБ. Впрочем, при ближайшем рассмотрении оказывается, что все не так сложно. Но успешная торговля на бирже требует знаний, которые приобретаются только практикой. Чтобы снизить риск ошибок и финансовых потерь, стоит заручиться поддержкой честного и грамотного брокера.
Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
- 1,2 https://journal.open-broker.ru/investments/rynki-moskovskoj-birzhi/
- 3,4 https://www.moex.com/s1167
Как начать торговать на Московской бирже
Московская биржа являет собой средоточие всех финансовых потоков так или иначе связанных с ценными бумагами в Российской Федерации. Появилась она сравнительно недавно, в 2012 году, но возникла она, естественно не с пустого места, а в результате слияния двух крупнейших российских торговых площадок РТС и ММВБ.
Для того чтобы приступить к торговле на Московской бирже, как бы занудно это не звучало, вам необходимо сначала обучиться хотя бы азам биржевой торговли. Очень рекомендую освоить хотя бы технический анализ рынка, ознакомиться с основными его паттернами и индикаторами.
Ниже я подробно расскажу вам о том как выбрать брокера и чем можно торговать на Московской бирже.
Через какого брокера торговать
Далее вам придётся зарегистрироваться у одного из брокеров, представленных на Московской бирже. Этот брокер и станет посредником между вами и биржей. Он будет передавать все ваши заявки на торговую площадку, и следить за их исполнением. Чисто теоретически, вы конечно можете торговать на бирже без посредников, но для этого вам потребуется специальная лицензия и учреждение юридического лица с уставным капиталом в размере не менее десяти миллионов рублей. Частным же лицам, повторюсь, выход на биржу разрешен лишь через посредничество аккредитованного брокера. Таковы требования российского законодательства.
Выбирая брокера, следует придерживаться следующих основных критериев:
- Брокер должен быть аттестован на Московской бирже. Список брокеров приведён на официальном сайте биржи (www.moex.com/ru/members.aspx)
- Условия брокера должны подходить для работы по вашей торговой системе. Как правило, брокеры предоставляют своим клиентом несколько тарифных планов обслуживания. В зависимости от планируемой частоты сделок можно выбрать, например, тарифный план с размером комиссии обратно пропорциональном частоте сделок (чем больше сделок, тем меньше размер комиссии за каждую из них) при краткосрочной спекулятивной торговле, или остановиться на тарифе с фиксированным размером оплаты, для долгосрочных инвестиционных стратегий.
- Надёжность и добросовестность брокера это один из основных критериев, от которого в конечном итоге будет во многом зависеть результативность вашей работы. Поэтому особенно ответственно подойдите к этому вопросу.
После того как вы подпишите договор с выбранным брокером, он предоставит вам всё необходимое программное обеспечение для торговли на бирже. Самыми основными программными продуктами в этой сфере (по крайней мере, на отечественном рынке) являются торговые терминалы QUIK и Meta Trader 5.
Кстати, для соглашения с брокером сейчас вовсе не обязательно выходить из дома. Если вы зарегистрированы на портале Госуслуги, то можете сделать это удалённо на том же официальном сайте биржи (http://www.moex.com/s1906).
Открытие брокерского счета через приложение Сбера
Еще проще можно открыть брокерский счет (и при желании ИИС) через популярное приложение Сбербанк-онлайн. Сейчас чуть ли не каждый второй житель нашей страны имеет сбербанковкую карту и может установить приложение Сбера на свой смартфон.
На картинках ниже подробно показан простой процесс открытия брокерского счета.
- Для начала найдите в основном меню приложения раздел «Инвестиции». Выберите его и нажмите кнопку «Продолжить»;
- Поставьте галочку подтверждая свое согласие на обработку персональных данных (без этого в наше время никак) и жмите кнопку «Продолжить»;
- Ознакомьтесь с уведомлением о рисках и нажмите «Понятно».
Затем выберите категорию «Брокерское обслуживание», а после этого нажмите кнопку «Открыть брокерский счет». К слову здесь же можно открыть и ИИС.
После установки торгового терминала и пополнения торгового счёта (торговый счёт открывается и пополняется у брокера) вы можете приступать непосредственно к торговле. Торговый терминал даст вам выход на главную биржевую площадку страны с возможностью торговли всеми представленными на ней финансовыми инструментами.
Какие финансовые инструменты торгуются на Московской бирже
Так как биржа образована слиянием ММВБ (Московской межбанковской валютной биржи) и РТС (фондовой биржи) на ней торгуются как валюты (и производные от них инструменты) так и ценные бумаги (акции, облигации, депозитарные расписки и пр.).
На фондовом рынке Московской биржи частному инвестору предлагаются следующие финансовые инструменты:
- Российские акции (на бирже представлены акции более 700 ведущих российских компаний);
- Иностранные акции (представлены акции более 360 иностранных компаний);
- Облигации (российские облигации, номинированные в рублях);
- Еврооблигации (облигации, номинированные в иностранной валюте);
- ETF (возможность инвестировать в различные иностранные инвестиционные фонды).
На валютном рынке Московской биржи вам предоставляется возможность для торговли, как основными мировыми валютами, так и валютами стран СНГ.
Кроме этого предоставляется возможность для торговли фьючерсами и опционами:
Вот небольшой видеоролик рассказывающий об основных финансовых инструментах торгуемых на Мосбирже:
Источник https://www.kp.ru/guide/torgi-na-mmvb.html
Источник https://www.azbukatreydera.ru/kak-torgovat-na-moskovskoj-birzhe.html